Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета. Кейс №2

Спор между Банком и Клиентом по удержанию необоснованной комиссии при закрытии расчетного счета. Кейс №2

В компанию Самитов Консалтинг обратилось руководство компании, основным видом деятельности которой является производство общестроительных работ. Клиент принимает активное участие в системе государственных закупок, аккредитован на всех федеральных торговых площадках.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании Самитов Консалтинг

В компанию Самитов Консалтинг обратилось руководство компании, основным видом деятельности которой является производство общестроительных работ. Клиент принимает активное участие в системе государственных закупок, аккредитован на всех федеральных торговых площадках.

В рамках осуществления своей деятельности Клиент заключил договор с Банком на открытие банковского счета. Стоит обратить внимание, что этот Банк входит в Топ-10 крупнейших банков России. На протяжении долгого времени проблем во взаимоотношениях между Клиентом и Банком не возникало. Тем не менее, после успешного проведения ряда платежей Банк отклонил очередной платеж Клиента. Банк, в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» направил Клиенту запрос в отношении операций, совершенных по расчетному счету. Клиент предоставил все документы, однако Банк ввел ограничения операций по счету Клиента и необоснованно ограничил операции, потребовал расторжения договора банковского счета и закрытия счета с переводом средств на счете в другой банк. Эти неправомерные действия Банка фактически остановили деятельность Клиента и вынудили его закрыть счет.

Клиентом были направлены платежные поручения в Банк о перечислении денежных средств, имеющихся на банковском счете, на банковский счет Клиента, который был открыт в другом Банке. Однако, Банк необоснованно списал со счета Клиента в свою пользу комиссию согласно Тарифов Банка за межбанковский платеж, связанный с перечислением остатка денежных средств, в размере 160 312 рублей 01 копейка, т.е. удержал так называемую «заградительную комиссию» (повышенный тариф за сомнительную операцию).

В результате тщательного анализа документов Клиента, юристы компании Самитов Консалтинг пришли к выводу о том, что действия Банка в данном случае были незаконными и неправомерными. Нашим адвокатом был инициирован судебный спор с Банком в рамках которого удалось признать действия его незаконными. Благодаря нашему участию в данном споре, с Банка в пользу Клиента, в соответствии с решением АС Нижегородской области по делу №А43-16188/2020 от 20.01.2021, было взыскано неосновательное обогащение (заградительная комиссия Банка) в размере 160 312 рублей 01 копейка, проценты за неосновательное пользование денежными средствами.

Юристы и бухгалтеры компании Самитов Консалтинг доказали свой высокий профессионализм при решении даже самых трудных и нестандартных задач клиентов, занятых в различных отраслях экономической деятельности. Это подтверждается не только многолетней практикой наших специалистов, но и благодарственными письмами, а также положительными отзывами клиентов. Вам не стоит сомневаться в высокой квалификации наших сотрудников, так как они периодически проходят аттестацию, посещают семинары и вебинары. Это позволяет быть им в курсе последних законодательных изменений.

Чтобы начать сотрудничество, отправьте нам сообщение в онлайн-чат или закажите обратный звонок. Наши менеджеры сразу свяжутся с вами.

Оставьте заявку на консультацию и получите один из бонусов от компании САМИТОВ КОНСАЛТИНГ
Генеральный директор Самитов Консалтинг
Самитов Марат
Если у тебя остались вопросы - задавай их в комментариях.
Популярные
кейсы
Налоговый консалтинг для ООО «Антика Стайл» снижение размера налога в 3 раза
Сократили налоги в 3 раза - с 240 000 до 80 000 рублей в год.
4610
Оптимизация налогообложения в структуре бизнеса клиента с целью снижения налоговой нагрузки бизнеса ИП УСН доходы (держатель активов) + ООО ОСНО (производство мебели и дверей)

К нам обратился клиент, который занимается производством мягкой мебели для дома и межкомнатных дверей. Производству более 10 лет. На производстве работают более 200 сотрудников. Производственные площадки находятся в разных частях города.

2842
ООО "АТП" налоговый консалтинг и снижение размера налога в 15 раз
Организация оказалась на общем режиме и смогла принять НДС к вычету от поставщика.

Налоговая нагрузка сократилась практически в 15 раз - с 360 000 до 20 000 рублей
4277
Юридическая помощь для ООО "Санора" - сэкономили более 38,3 млн. рублей.
Был выставлен Иск в размере 38 396 334 рублей.

Через суд сэкономили для ООО "Санора" более 38,3 млн. рублей.
4112
Безоговорочное доверие как основная ошибка предпринимателя
Несколько месяцев назад к нам обратился руководитель компании, основным видом деятельности которой является продажа насосов и комплектующих. Причина обращения - заключение договора о бухгалтерском обслуживании.

1862
Арест счетов по незаконному требованию
Компания перечислила в бюджет НДС, но налоговики выставили требование в связи с неуплатой налога. Все платежки были в наличии, реквизиты в них указаны правильные. Налогоплательщик не стал звонить и писать письма в инспекцию, приняв верное решение сразу подать жалобу по ст.139 НК РФ. Только такой документ запускает сроки процессуального реагирования фискалов. В течение трех рабочих дней после поступления жалобы инспекторы могут решить проблему. При наличии спорных моментов жалоба передается в УФНС, что установлено п.1 ст.139 НК РФ.

2149
Досудебная разблокировка счета физлица по 115-ФЗ
В рамках ФЗ РФ №115 банки наделяются полномочиями по блокировке счетов юридических и физических лиц. В такой ситуации важно соблюсти определенный порядок обжалования действий банка, а также досконально разобраться в договоре на открытие и обслуживание счета, совершаемых операциях и иных тонкостях. Поэтому без опытных юристов решить такую проблему сложно.

2644
Если у тебя остались вопросы – пиши их в онлайн чат или наш WhatsApp